Lai strādātu ar Paynt, jums būs jānorāda dažas ziņas par sevi un savu uzņēmumu.
Šī informācija nodrošina, ka mēs varam atbalstīt jūsu uzņēmumu, un tādējādi mēs varam veikt dažādas pārbaudes, ko prasa mūsu finanšu partneri, kredītkaršu tīkli un regulatori.
Šo pārbaužu un prasību mērķis ir novērst finanšu sistēmas ļaunprātīgu izmantošanu, sniegt jūsu potenciālajiem klientiem skaidru un noderīgu informāciju, kā arī novērst būtiskus zaudējumus jūsu uzņēmumam vai Paynt.
Mūsu tirgotāja pieteikuma veidlapā parasti tiek pieprasīta šāda informācija par jūsu uzņēmumu:
Parasti konta verifikācija Paynt sistēmā aizņem līdz divām darba dienām. Tomēr, ja ir nepieciešami papildu dokumenti vai paskaidrojumi, termiņš var pagarināties atkarībā no tā, cik ātri tiek sniegta informācija. Turklāt darba dienas neietver nedēļas nogales un valsts svētku dienas.
Company details - eģistrācijas numurs, adrese, PVN numurs vai nodokļu identifikācijas numurs.
Director and Shareholder details - vārds, uzvārds, adrese, dzimšanas datums, pilsonība, personas apliecības dati.
Business overview - īss apraksts par jūsu uzņēmuma darbību, ikmēneša apstrādes apjomi, vidējā darījuma vērtība, apstrādes metode.
Galveno darbinieku kontaktinformācija.
Zemāk ir uzskaitīti dokumenti un informācija, ko mums (tirgotājam) ir nepieciešams sniegt:
Dokuments | Sīkāka informācija |
KYB |
|
Certificate of Registration | Komercreģistra (vai līdzvērtīgas iestādes konkrētajā jurisdikcijā) izsniegts dokuments, kas apstiprina, ka šīs jurisdikcijas valdība ir oficiāli atzinusi juridisko personu (juridiskā persona atbilst šīs jurisdikcijas prasībām), un kurā ir norādīts vismaz: (i) juridiskās personas pilns nosaukums, (ii) reģistrācijas datums un (iii) reģistrācijas (atsauces) numurs |
Articles of Association (AoA)
| Dokuments, kas nosaka juridiskās personas darbības noteikumus, tās pārvaldības noteikumus un definē mērķi (uzdevumu). Dokumentā jānorāda arī pārvaldības un pārstāvības tiesības. |
Directors’ Register (Paynt var pieprasīt to gadījumos, kad komercreģistrs publiski nepublicē akcionārus, informācijas piekļuve ir ierobežota)
| Datēts un parakstīts iekšēji (privāti) juridiskā persona, norādot visus pašreizējos un iepriekšējos direktorus (vadītājus) |
Shareholders’ Register (Paynt var pieprasīt to gadījumos, kad komercreģistrs publiski nepublicē akcionārus, informācijas piekļuve ir ierobežota)
| Datēts un parakstīts iekšēji (privāti) juridiskā persona un uzskaitīti visi pašreizējie un iepriekšējie akcionāri |
UBOs’ Register | Datēts un parakstīts iekšēji (privāti) juridiskā persona, un tajā uzskaitīti visi pašreizējie un iepriekšējie galīgie labuma guvēji (UBO). Lineārās īpašumtiesības gadījumos (tiešās akcijas pieder tikai fiziskām personām) akcionāru reģistrs var kalpot UBO identifikācijai.
|
KYC |
|
ID documentation
| UBO / akcionāru, direktoru un/vai likumisko pārstāvju (parakstītāju) identifikācijas dokumentu kopijas. Apstiprinātie identifikācijas dokumenti ir valsts izsniegtas fotogrāfijas identifikācijas kartes, pases, autovadītāja apliecības utt. |
Signatory verification
| Parakstītājs(-i) ir uzskatāms(-i) par tirgotāja (klienta) likumīgo(-ajiem) pārstāvi(-iem), kurš(-i) ir pienācīgi pilnvarots(-i) noslēgt līgumu ar mums tirgotāja (klienta) vārdā. Ir jāiesniedz parakstītāja identitātes dokumenta kopija. Katram parakstītājam ir arī jāveic video verifikācija, izmantojot tiešsaistes identitātes verifikācijas rīku. |
Konkrēta informācija par uzņēmumu |
|
Processing History | Jūsu iepriekšējā ieguvēja sniegtie pārskati, kuros skaidri norādītas apstrādātās transakcijas, kā arī atgriezumaksas un atmaksas ar attiecīgajām summām un skaitu.
|
Account for Settlements
| Konta apliecinājums, ko mēs izmantosim norēķiniem; tajā jābūt norādītam konta turētāja vārdam un uzvārdam (kam jāatbilst pieteikuma iesniedzēja vārdam un uzvārdam), konta numuram, IBAN (vai bankas kodam, ja konts atrodas Apvienotajā Karalistē) un skaidri redzamai bankas informācijai. |
Atkarībā no nozares un/vai biznesa modeļa, dažkārt mums var būt nepieciešams pieprasīt no jums papildu informāciju.
Turklāt, lai gan mūsu mērķis ir pārbaudīt kontus divu darba dienu laikā, lūdzu, ņemiet vērā, ka var rasties kavējumi, ja iesniegtie dokumenti prasa papildu manuālu pārbaudi vai ja ir nepieciešama papildu informācija.
FAQ
Vai Paynt ir tiesības pieprasīt no manis personisko informāciju?
Jā, likumdošana uzliek Paynt pienākumu vākt noteiktu informāciju par klientiem.
Kāpēc tas ir nepieciešams?
Paynt ir jānovērš finanšu noziegumi un pienācīgi jāīsteno krāpšanas novēršanas
pasākumi un starptautiskās sankcijas. Lai izpildītu šīs prasības, Paynt piemēro visā pasaulē atzīto princips „Pazīsti savu klientu” (KYC).
Mums ir jāievāc noteiktā informācija par klientiem, lai uzzinātu par viņu maksājumu paradumiem un ienākumu avotiem, lai varētu reaģēt uz neparastām darbībām, kas saistītas ar klienta veiktajiem maksājumu darījumiem. Paynt ir pastāvīgi jāpārbauda un jāatjaunina šī informācija, tādēļ mēs regulāri pieprasām klientiem sniegt un/vai atjaunināt KYC informāciju (piemēram, KYC aptaujas, anketas utt.) un dokumentus, kas apliecina maksājumu darījumus.
Vai personas dati, ko es sniedzu Paynt, ir drošībā?
Paynt ir pienākums aizsargāt mums sniegtos personas datus un nodrošināt to konfidencialitāti. Tāpēc mums pastāvīgi rūp mums sniegto personas datu aizsardzība. Paynt uzticētie dati drīkst tikt izpausti tikai saskaņā ar likumdošanu.
Lūdzu, ņemiet vērā, ka Paynt nekad nepieprasa
jūsu elektroniskās bankas konta pieteikšanās datus (paroles,
kodus utt.) vai nesūta ziņojumus un e-pastus ar saitēm, kurās tiek lūgts
ievadīt jūsu maksājumu drošības datus!
Kāpēc man ir jāsniedz pieprasītie dati?
Lietuvas Republikas Likums par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un terorisma finansēšanas novēršanu aizliedz Paynt veikt maksājumu darījumus šādos gadījumos: ja mēs nevaram saprast veicamā maksājuma darījuma būtību vai klienta veiktās darbības; ja klients nesniedz informāciju par savu aktīvu un līdzekļu avotiem; vai ja sniegtā informācija ir neprecīza un nepilnīga.
Turklāt Lietuvas Republikas Starptautisko sankciju likums uzliek Paynt pienākumu veikt pasākumus, lai īstenotu starptautiskās sankcijas. Ja dati netiek sniegti, Paynt var noraidīt vai iesaldēt izpildāmo maksājumu un/vai ierobežot pakalpojumu sniegšanu (piemēram, ierobežot klienta piekļuvi savam kontam/kontiem). Ja Paynt ir jautājumi par klienta veiktajiem maksājumu darījumiem, mēs varam sazināties ar saviem klientiem un lūgt sniegt papildu paskaidrojumus vai dokumentus par veiktajiem maksājumu darījumiem. Ja Jums nav skaidrs, kāpēc un kādu informāciju/dokumentus Jums jāsniedz Paynt, Jums nekavējoties jāsazinās ar Paynt, izmantojot tā oficiālos kontaktdatus.
Ko man jādara, ja es neiesniedzu vai neaktualizēju informāciju laikus?
Ja saņemat pieprasījumu atjaunināt datus vai sniegt papildu informāciju, lūdzu, centieties to izdarīt bez kavēšanās. Ja objektīvu iemeslu dēļ nevarat iesniegt nepieciešamos dokumentus noteiktajā termiņā, par to nekavējoties jāpaziņo Paynt, sazinoties ar mūsu klientu atbalsta komandu pa e-pastu [email protected] vai tālruni:
UK: +44 20 4586 7499
Ireland: +353 1 525 6689
Latvia: +371 63 588 787
Lithuania: +370 5 214 4878
Kā es varu sniegt informāciju?
Jūs vienmēr varat sazināties ar mūsu klientu atbalsta komandu pa e-pastu [email protected] vai pa tālruni:
Apvienotā Karaliste: +44 20 4586 7499
Īrija: +353 1 525 6689
Latvija: +371 63 588 787
Lietuva: +370 5 214 4878
Kas notiks, ja es nesniegšu pieprasīto informāciju?
Ja Jūs neatbildat uz Paynt pieprasījumiem sniegt KYC informāciju vai sniedzat nepilnīgu vai neprecīzu informāciju, Paynt var ierobežot Jūsu piekļuvi finanšu pakalpojumiem (piemēram, Jūs varat zaudēt iespēju veikt maksājumu darījumus, izmantot savu maksājumu karti utt.) un kā galējo līdzekli pārtraukt Jums sniegt pakalpojumus.
Kur varu atrast sīkāku informāciju par prasībām attiecībā uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un terorisma finansēšanas novēršanu un starptautiskajām sankcijām?
Informāciju par prasībām attiecībā uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un terorisma finansēšanas novēršanu, kā arī starptautiskajām sankcijām varat atrast Lietuvas Bankas (www.lb.lt), Finanšu noziegumu izmeklēšanas dienesta (www.fntt.lt), Ārlietu ministrijas (www.urm.lt) (tikai par starptautiskajām sankcijām) un Paynt tīmekļa vietnēs.
Cik ilgi ilgst pārbaudes process?
Konta verifikācija Paynt parasti aizņem līdz divām darba dienām, izņemot brīvdienas un svētku dienas. Ja ir nepieciešama papildu informācija vai ja ir liels pieteikumu skaits, var rasties kavējumi.
Svarīgi
Ja Jums ir kādi jautājumi par pieprasīto informāciju vai rodas problēmas, vispirms sazinieties ar Paynt pa e-pastu [email protected] vai tālruni:
Apvienotā Karaliste: +44 20 4586 7499
Īrija: +353 1 525 6689
Latvija: +371 63 588 787
Lietuva: +370 5 214 4878
• Ja Jums neizdodas atrisināt problēmas ar Paynt, Jums ir tiesības iesniegt
sūdzību Lietuvas Bankai vai pieteikties strīda ārpus tiesas izskatīšanai.